ОБРАТНЫЙ ЗВОНОК

Для получения ответного звонка укажите свой номер телефона в форме ниже.

Закрыть
Обратный звонок

(812) 425-12-30

СПб, Московский пр, д.8

ББ/Ц "Концерн Питер", оф.104

Услуги финансового советника

Независимый финансовый советник способен взвешенно и грамотно давать самые разные советы, к примеру:

1) Составление финансового плана, планирование личного бюджета. Финансовый советник рассчитает бюджет на несколько лет вперед, выстроит финансовый план, определит решение задач для конкретных целей. Например, вы желаете приобрести автомобиль, но колеблетесь, как именно это нужно сделать – купить авто в кредит или накопить деньги. Финансовый советник проведет расчет финансовых планов, более подробно расскажет о вариантах и позволит выбрать нужный сценарий.

2) Покупка недвижимости через ипотеку. Самое серьезное приобретение для любого человека – именно недвижимость. В наши дни решение о покупке недвижимости – самая востребованная услуга финансового советника. Рынок ипотечного кредитования и в целом недвижимости чрезвычайно разнообразен. Финансовый советник позволяет выбрать оптимальный кредитный вариант, рассчитать финансовый план, определить наиболее выгодный вариант приобретения, выступить в качестве посредника сделки. Финансовый советник полностью сопровождает процесс купли-продажи жилья. Если вы самостоятельно проводили такую сделку, то прекрасно понимаете, насколько это нервное, хлопотное и сложное мероприятие. Финансовый советник подготовит нужные бумаги, выберет оптимальный вариант оформления и т.п. Вы просто приедете в нужное время и место, чтобы подписать необходимые документы. Для людей, которые зарабатывают деньги и не могут бегать по инстанциям за необходимыми бумагами, сопровождение ипотечных сделок – чрезвычайно популярная услуга. После того, как покупка завершена, финансовый советник сформирует финансовый план, отыщет резервы, позволяющие снизить финансовую нагрузку, обеспечит имущественный налоговый вычет, а впоследствии обеспечит рефинансирование кредита.

3) Инвестирование. Коль скоро у человека имеются определенные финансовые цели, ему нужно решать вопросы о сохранении и последующем преумножении собственных накоплений. Финансовый советник позволяет спланировать бюджет так, чтобы высвободить средства на инвестирование из текущих расходов. Вместе с клиентом финансовый советник выберет лучшие условия банковских депозитов, расскажет о механизме работы разнообразных финансовых организаций, обеспечит минимизацию налогов по доходам.

4) Обеспечение пенсионного периода. Сегодня многие уже не надеются, что их старость будет обеспечена государством, и уже в середине жизни задумываются о планировании собственной пенсии. Финансовый советник рассчитывает вероятные сроки окончания работы, сумму, которая нужна для достойной старости, сумеет подобрать необходимые финансовые инструменты, обеспечивающие получение необходимого дохода.

5) Покупка автомобиля и автокредитование. Финансовый советник выберет самый выгодный кредитный продукт, определит наилучший вариант страхового полиса, выступит в роли кредитного брокера, сопровождая все процессы покупки авто и получения кредита.

6) Страховая защита. Чтобы защититься от разнообразных непредвиденных ситуаций и иметь уверенность в дне завтрашнем, необходимо быть защищенным. Помимо приобретения активов, инвестирования, планирования периода пенсии, к финансовой защите принадлежит и страхование. Финансовый советник предложит лучшие страховые программы, а также анализ договоров страхования.

7) Другие вопросы. Финансовый советник способен проконсультировать клиента по любым вопросам, связанным с личными финансами: планирование путешествий, покупка ценностей, платное обучение, налоговые вычеты, налоговые льготы и т.п.